Bản chất trade hay đầu tư gì đi nữa cũng chỉ nằm gọn trong chu trình: Phân tích – Vào lệnh – Theo dõi và xử lý lệnh (Bao gồm: Chốt lời – Cắt lỗ: Điều chỉnh điểm chốt – nâng hạ TP, SL, điều chỉnh khối lượng: Giảm lệnh, nhồi lệnh v.v). Và cắt lỗ tất nhiên rất quan trọng rồi, ai khi thua tan tác chẳng bảo vì không cắt lỗ.

Chúng ta sẽ vào đề tài bằng một bức ảnh fun trên MXH:

Bức ảnh chế về chân lý của "Lỗ Tấn" — Bức ảnh chế về chân lý của “Lỗ Tấn”

Trong thực tế cũng vậy, bạn dễ dàng tìm thấy các kèo trên mạng và dặn dò đầy đủ: Nhớ cắt lỗ, nhớ đặt Stop Loss v.v. Nhưng cắt lỗ ở đâu, cắt lỗ ra sao, khi nào cắt lỗ thì đôi khi không thấy nhắc tới. Trong bài viết này mình sẽ đề cập các quan điểm về cắt lỗ trong trade forex.

Cắt lỗ là gì?

Cắt lỗ hay dừng lỗ (Stop Loss – SL), đơn giản chốt số tiền bạn đã thua lỗ lại. Chấm dứt nó để tìm kiếm cơ hội mới nhằm kiểm soát rủi ro. Kiểm soát rủi ro chính là nguyên tắc quan trọng nhất trong trade, chính vì vậy cắt lỗ có thể coi là quan trọng bậc nhất.

Các phương pháp cắt lỗ

Phương pháp cắt lỗ phải xây dựng trên phương pháp trade. Mỗi phương pháp trade sẽ có cách cắt lỗ khác nhau, xin được liệt kê vài cách cơ bản:

Trade bỏ 1 ăn 5, số tiền bé SL bằng tài khoản. Ví dụ một số người có cách chơi như sau: Nạp $50 sau đó đánh tất tay đòn bẩy kèo ngắn, nếu đúng thì sẽ có số tiền khá lớn để có thể đánh nhiều lần $50. Thua thì lỗ luôn $50, ko cần đặt SL vì bản chất có đặt cũng lỗ gần hết TK khi dính SL thì đặt làm gì. Và tất nhiên không nhiều người thành công với phương pháp trade này. (No recommend).
Cắt lỗ dựa trên kế hoạch trade. Đây là cách cắt lỗ bài bản nhất, trước khi vào lệnh đã có phương án đầy đủ bao gồm chốt lời tại đâu, dừng lỗ tại đâu và sẽ theo dõi điều chỉnh theo diễn biến thị trường kết hợp Trailing stop (kéo SL theo giá). Để cắt lỗ được theo kế hoạch trade cần rất kiên trì chờ đợi entry vào lệnh. Bạn bắt buộc phải mua (long) tại hỗ trợ và SL ngay dưới hỗ trợ, Mua tại điểm breakout và SL dưới điểm đó. Tương tự với short, Short tại kháng cự và SL trên kháng cự. Việc này đảm bảo cho bạn rằng tỉ lệ % tiền lỗ khi SL luôn thấp. Nếu không tuân thủ entry vào lệnh, không thể có điểm SL. Có những vị trí không đoán được xu hướng nhưng lại dễ vào lệnh bởi có điểm SL với tỉ lệ rất dễ chịu. Đó vẫn là 1 kèo đẹp. Ưu điểm là số tiền lỗ khi SL rất nhỏ, nhưng nhược điểm là lâu lâu có thể bị quét SL ảo.
Cắt lỗ khi tín hiệu đảo chiều: Đây là phương pháp dành cho người chơi dài hạn, số % ăn kèo cũng cao, và số % âm khi dừng lỗ cũng lớn. Để tín hiệu đảo chiều, thông thường giá phải diễn biến khá mạnh, khi cắt lỗ lúc tín hiệu xác nhận thường là số tiền âm cũng đã kha khá. Ưu điểm là vẫn bảo vệ TK tốt, ít bị quét SL ảo, còn nhược điểm là số tiền lỗ cao, chưa kể nếu lâu lâu đen bị quét khi đặt hẳn tại điểm xác nhận đảo chiều thì rất thốn. (Ví dụ Long BTC 6K, SL khi phá 5k8 vì sẽ đi vào down rất mạnh và dài, ví dụ này tuân thủ các phương pháp 2 & 3)
Cắt lỗ theo tỉ lệ định mức cố định: Ví dụ cứ lỗ 2% là cắt, cứ lỗ $500 là cắt kể cả đáy hay đỉnh hay xấu đẹp ra sao v.v. Phương pháp này có ưu điểm là đơn giản, dễ làm, số lỗ luôn cố định là một mức chấp nhận được với mỗi cá nhân và dễ dàng kiếm lại. Mấu chốt chính của phương pháp này là chọn điểm vào lệnh đủ tốt, sao cho tỉ lệ lệnh thắng nhiều hơn lệnh thua. Thực tế đa số trader có chút kỹ năng sẽ có số lệnh thắng áp đảo lệnh thua, chỉ có số tiền thua mỗi lệnh thua áp đảo 10 lệnh thắng. Phương pháp này để khắc phục điều đó.
Cắt lỗ theo tâm lý: Đây thực tế không phải là phương pháp, rất ít người đủ tính táo để chuyển đổi giữa: Sợ hãi, hi vọng, phân vân để chọn thời điểm cắt lỗ. Mặc dù nếu nắm bắt tốt tâm lý bạn thậm chí không cần xem biều đồ nhiều. Phần lớn trader có diễn biến lặp lại: Định cắt lỗ -> Chưa cắt lỗ -> Gồng thành lỗ quá -> Muốn cắt lỗ nhưng sợ đáy/đỉnh -> Mặc kệ, không tin là nó không ABC -> Muốn cắt lỗ. Cứ như vậy, lặp càng nhiều lần trong 1 lệnh thì số tiền thua càng sâu (do ngược trend nên càng lâu càng đau), có người nhảy ra ngay chu kỳ đầu, có ng phải 2 3 chu kỳ với câu: Thôi còn tiền còn cày lại, cháy là hết, cắt đã. Có người quyết tâm tới LIQ (cháy).
Trade thuần, không đòn bẩy, cắt lỗ chậm rãi theo xu hướng kinh tế, chính trị. Đây là phương pháp của các nhà đầu tư lớn.

Tỉ lệ cắt lỗ bao nhiêu là tối ưu?

Mỗi phương pháp ở trên có tỉ lệ khác nhau. Trong crypto, bạn dễ dàng thấy một số kèo được ra, có SL nhưng đó là các kèo không có giá trị, ví dụ:

Mua 7, SL 5, bán 9 hoặc 10: Số tiền nếu lỗ hoặc lãi bằng nhau, nên xóc đĩa cho nhanh có kết quả.

Một kèo SL mất 1, ăn thì 5 có phải kèo tốt?

Tỉ lệ thua/ăn không biểu hiện kèo tốt, nó phải kèm thêm tỉ lệ dính SL và tỉ lệ đến đích. Ví dụ kèo đề (lô đề), SL mất 1, ăn 80, gấp 80 lần nhưng rõ ràng không phải kèo tốt.

Cá nhân mình gợi ý các bạn chọn phương pháp 2 và 4 ở trên cho cắt lỗ. Sau cắt lỗ chúng ta chờ cơ hội mới, việc lệnh cũ cắt ở đâu, lỗ bao nhiêu không có ý nghĩa.

Cuối cùng, chúc các bạn cắt lỗ tốt, mà chính xác là ít phải cắt lỗ, nếu có cắt thì số lỗ phù hợp một chút.

Hoài Phong